Comisia Europeană (CE) a sancţionat opt bănci internaţionale cu amenzi în valoare totală de 1,71 miliarde euro, pentru că au participat la activităţi de tip cartel prin care au manipulat indicii de dobândă pe piaţa interbancară EURIBOR şi LIBOR, la euro şi yeni japonezi. Amenzile au fost reduse cu 10% după ce anumite bănci au căzut la înţelegere cu oficialii de la Bruxelles.

MANIPULAREA INDICILOR DE PIAŢĂ Cea mai dură sancţiune vizează banca germană Deutsche Bank, amendată cu 725,3 milioane euro, dintre care 445,8 milioane de euro pentru manipularea dobânzilor la euro, respectiv 259,5 milioane euro pentru neregulile constatate în zona dobânzilor la yeni japonezi. Banca franceză Societe Generale a fost amendată cu 445,8 milioane euro pentru participarea la activităţi de tip cartel în zona derivatelor financiare pe dobânzile interbancare la euro. Grupul britanic Royal Bank of Scotland, controlat de stat, a fost sancţionat cu un total de 391 milioane euro, din care 131 milioane euro pentru nereguli în zona pieţei euro, respectiv 260 milioane euro pentru influenţarea dobânzilor la yeni. Băncile americane JPMorgan Chase şi Citigroup au de plătit amenzi de 79,9 milioane de euro, respectiv 70 milioane euro pentru manipularea dobânzilor la yeni. Casa de brokeraj RP Martin, cu sediul la Londra şi birouri în principalele capitale financiare ale lumii, a fost amendată cu 247.000 euro pentru participarea la manipularea dobânzilor la yen.

CONCURENŢĂ DOAR PE HÂRTIE Şocantă în scandalurile LIBOR şi EURIBOR nu este doar manipularea indicilor, investigată de autorităţile din întreaga lume, ci şi colaborarea între bănci care se presupune că ar fi concurente. În zona derivatelor pe dobânzile la euro, activităţile de tip cartel constatate au avut loc în perioada septembrie 2005 - mai 2008. Scopul asocierii a fost să distorsioneze evoluţia normală a indicatorilor în funcţie de care sunt stabilite preţurile acestor derivate. Traderii diferitelor bănci au discutat cifrele transmise de aceste instituţii financiare pentru calcularea indicelui EURIBOR, dar şi strategiile de trading şi de stabilire a preţurilor. Banca britanică Barclays, de asemenea implicată în cartelul care a vizat manipularea dobânzilor la euro, nu a fost amendată deoarece a dezvăluit neregulile către CE. Credit Agricole din Franţa, HSBC din Marea Britanie şi JPMorgan din SUA au refuzat înţelegerea cu CE şi sunt vizate în continuare de ancheta privind manipularea EURIBOR, fiind expuse la noi sancţiuni.

COOPERARE RĂSPLĂTITĂ Pe piaţa derivatelor privind dobânzile interbancare la yeni, activităţile de tip cartel au fost constatate în perioada 2007-2010. Neregulile includ discuţii între traderii băncilor participante privind datele transmise de acestea în vederea stabilirii indicilor LIBOR pentru yeni. Traderii împărtăşeau ocazional informaţii sensibile privind poziţiile pe piaţă şi evoluţia viitoare a datelor pe baza cărora se calculează indicii de dobândă pe piaţa interbancară la yeni, inclusiv Euroyen TIBOR, referinţa pe piaţa de la Tokyo. Băncile acuzate sunt UBS, RBS, Deutsche Bank, Citigroup şi JPMorgan, iar casa de brokeraj RP Martin a facilitat colaborarea. Şi banca elveţiană UBS a fost implicată în activităţile ilegale, dar nu a fost sancţionată pentru că a dezvăluit existenţa cartelului către CE. Citigroup, Deutsche Bank, RBS şi RP Martin au primit amenzi reduse datorită cooperării cu anchetatorii, pe lângă scăderea cu 10% a sancţiunilor după ce au acceptat înţelegerea propusă.