Câştiguri mari, suspecte Autoritatea americană pentru reglementarea sectorului financiar (Finra) a avertizat anchetatorii în legătură cu fraudele piramidale ce se dezvoltă pe Internet, prin folosirea reţelelor sociale ca Twitter sau Facebook. Aceste programe propun randamente spectaculoase, de 20, 30 şi chiar 100% pe zi şi folosesc reţelele sociale pentru a crea iluzia unui consens social privind legitimitatea acestor investiţii. Autorii fraudelor au recurs la sistemul piramidal sau schema Ponzi, deja testată în lumea reală, aşa cum a demonstrat omul de afaceri american Bernard Madoff, încarcerat pentru că a organizat o escrocherie de circa 50 de miliarde de dolari. Aceştia aplică sistemul lumii virtuale, încurajând investitorii să îl recomande şi altor persoane. Investitorul trebuie să fie alertat de randamentul extraordinar de mare propus de aceste site-uri. De exemplu, Genius Fund HYIP, destructurată recent, promitea randamente zilnice de la 36 la 40% şi de 106% în două zile. Pentru a lupta împotriva acestor programe, pe care cei care le-au conceput le numesc Investiţii financiare cu randament crescut (HYIP, în engleză), Finra a precizat că a recurs la publicitatea asociată motoarelor de căutare, cum ar fi Google AdWords, pentru a trimite internauţii care caută astfel de programe către avertizarea sa. Potrivit FBI, numărul anchetatorilor care se ocupă de HYIP s-a dublat în anul fiscal 2009, în raport cu 2008. Descoperit recent, programul Pathway to Prosperity, în traducere Drumul către prosperitate, a escrocat 40.000 de investitori din 120 de ţări, cu 70 de milioane de dolari. O schemă Ponzi este o fraudă piramidală în care primii investitori sunt remuneraţi prin depunerea investitorilor ulteriori, fără o creare reală de valoare.

Declaraţii fiscale false Un juriu federal a pus sub acuzaţie 24 de persoane, majoritatea români, pentru că au pretins peste 2,35 milioane de dolari în rambursări de taxe federale şi ajutoare de la stat. Punerea sub acuzare vine la câteva luni după arestarea, în luna aprilie, a românului Ovidiu Isac, de 28 de ani, din Skokie, statul american Illinois, unul dintre cei 24 de inculpaţi. Inculpaţii arestaţi pe 13 iulie au fost: fratele lui Ovidiu Isac, Daniel Isac, de 25 de ani, din Mount Prospect; Vasile Husti George, de 19 ani, din Chicago; Ioan Pop, de 25 de ani, din Bellevue, Washington; Marius Timofti, de 26 de ani, din Chicago; Cristian Taloş, de 31 de ani şi soţia sa, Virginia Taloş, de 27 de ani, ambii din Bothel Washington, anterior rezidenţi în Chicago. Toţi şase au fost eliberaţi pe cauţiune. Ovidiu Isac a fost la rândul său eliberat pe cauţiune. Inculpaţii sunt acuzaţi de conspiraţie în vedere însuşirii frauduloase de fonduri federale şi de fraudare a Fiscului american. Ovidiu Isac şi unii dintre colaboratorii săi au recrutat mai multe persoane pentru a deschide conturi bancare, a ridica taxa de depozit şi ajutoarele de stat şi a împărţi veniturile. Declaraţiile fiscale depuse de grupul de infractori foloseau numele unor cetăţeni români, printre care români veniţi în SUA cu vize de vizitator. Rambursările includeau formulare W-2 false, pretinzând venituri salariale şi deduceri false care au permis solicitări frauduloase de rambursări de taxe şi ajutoare de stat. Infractorii s-au folosit de peste 440 de declaraţii fiscale false pentru anii fiscali 2007, 2008 şi 2009, pentru a obţine bani depozitaţi în conturi bancare, mai ales în zona Chicago. Grupul a colectat astfel 1,3 milioane dolari din cele peste 2,35 milioane pretinse în declaraţiile fiscale false. Potrivit legislaţiei americane, fiecare dintre aceşti inculpaţi riscă 15 ani în închisoare şi amenzi de 500.000 dolari.