Persoanele care nu îşi actualizează datele personale la băncile unde au conturi sau credite riscă să se trezească cu conturile blocate de la 1 aprilie. Conform unui regulament impus de Banca Naţională a României (BNR) şi de normele europene, la sfârşitul lunii martie expiră termenul dat băncilor pentru actualizarea datelor. Obligativitatea actualizărilor este în vigoare din 2008, însă BNR a amânat termenul limită cu încă şase luni, iar la 31 martie, acesta va expira la mai multe bănci. Acţiunea se desfăşoară în baza cerinţelor Regulamentului BNR nr. 9/2008 - legat de cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului. Conform prevederilor acestui regulament, în activitatea de identificare a clienţilor persoane fizice, banca are obligaţia de a solicita următoarele informaţii: nume, prenume, după caz, pseudonimul, data şi locul naşterii, cod numeric personal sau un alt element unic de identificare similar, domiciliul şi reşedinţa, după caz, date de contact (număr de telefon, fax, adresa poştei electronice), naţionalitate, ocupaţia şi numele angajatorului ori natura activităţii proprii, funcţia publică importanţa deţinută, dacă este cazul, şi numele beneficiarului real. Pentru clienţii persoane juridice sau fără personalitate juridică, regulamentul BNR cere ca instituţiile de credit să deţină informaţii referitoare la: denumire, forma juridică, sediu social, sediul unde se situează centrul de conducere şi de gestiune a activităţii statutare, date de contact, tipul şi natura activităţii desfăşurate, identitatea persoanelor care sînt învestite cu competenţa de a conduce şi reprezintă entitatea, numele beneficiarului real sau informaţii despre persoana/grupul de persoane care constituie beneficiarul real, identitatea persoanei care acţionează în numele clientului, precum şi informaţii pentru a se stabili că aceasta este autorizată/împuternicită în acest sens. În vederea actualizării datelor personale nu trebuie neaparat să mergeţi la unitatea la care v-aţi deschis contul, ci puteţi să vă deplasaţi, cu un act de identitate, la cea mai apropiată agenţie a băncii cu pricina. Dacă la Banca Transilvania acţiunea se încheie pe 20 aprilie, la BCR, actualizarea datelor de identificare personale se va încheia în 31 martie. După această dată, clienţii BCR care nu-şi actualizează datele nu vor mai avea acces la conturi până la prezentarea la una dintre unităţile BCR. Pentru a-i face pe clienţi să îşi actualizeze datele personale înregistrate în evidenţele băncii, BCR a organizat şi o tragere la sorţi cu 300 de premii în obiecte (camere foto digitale şi telefoane mobile). Bancpost îşi reactualizează evidenţa până în 31 martie, în timp ce clienţii Raiffeisen Bank sunt obligaţi să îşi reactualizeze datele până în 9 aprilie 2010. De asemenea, Alpha Bank, UniCredit Tiriac Bank şi Credit Europe Bank au termenul limită până la 31 marie, în timp ce BRD, până la 30 aprilie 2010.