Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) a început controale la bănci, unde a identificat multe lucruri (grave?), consecințele fiind majore, a declarat, vineri, șeful direcției Mari Contribuabili, Ionuț Mișa - „Dau un exemplu cu portofolii de credite care se vând. Băncile au venit cu ideea de a valorifica un credit neperformant punându-l alături de credite performante, pentru ca pachetul să fie cât mai atractiv pentru un posibil investitor. S-au vândut, astfel, pachete de credite de 100 milioane euro, la randamente de 5 - 7%. Diferența de 93 - 95 milioane euro ar reprezenta o cheltuială deductibilă; au fost pierderi, dar asta înseamnă că s-a diminuat profitul“. Dar ce să vezi? Compania care a cumpărat pachetul este o filială a băncii, cu birouri offshore! Practica, banca e acționar 100% la această companie... „Sunt cazuri în care am demonstrat că un astfel de împrumut a fost utilizat într-un circuit fraudulos și că, mai mult de atât, a fost acordat pe criterii care nu respectă normele băncii. Pentru că nu și-a recuperat acel credit, cheltuiala se consideră deductibilă, iar impozitul pe profit, pe care trebuie să-l achite în România, scade“, explică Mișa. El recunoaște că, din păcate, ANAF are mâinile legate - „Suntem expuși total în fața unor companii cu o experiență capitalistă mult mai mare decât a noastră. Lucrează cu firme de consultanță și contabili foarte buni, care știu să speculeze foarte bine legislația, știu să facă artificii fiscale greu de identificat și să creeze circuite financiare greu de stopat. Trebuie să schimbăm rapid legislația“.