Autorităţile nu au făcut paşi vizibili în implementarea unei directive europene referitoare la utilizarea sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, reiese dintr-un raport al Ernst & Young (EY) - „Directiva (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului (AMLD) a devenit obligatorie pentru statele membre începând cu 26 iunie 2017. Până în prezent, însă, legislaţia din România nu a făcut paşi vizibili în implementarea măsurilor pe care le prevede această directivă, iar Comisia Europeană a solicitat deja ţării noastre opinia motivată pentru neîndeplinirea obligaţiei“. Potrivit EY, directiva are impact asupra activităţii de conformitate a entităţilor financiar-bancare şi companiilor din sectorul non-financiar (avocaţi, notari, auditori, furnizorii de servicii din industrii) - „Măsurile sunt menite să le pună la adăpost faţă de posibile încălcări şi consecinţele acestora, respectiv evitarea plăţii unor amenzi semnificative, suspendarea activităţii companiei sau implicarea, chiar şi involuntar, în scheme de spălare a banilor“. Să mai spunem că Parlamentul European a adoptat, în ianuarie, un proiect de rezoluţie legislativă, care propune pedepse privative de libertate în cazurile de spălare a banilor, de minimum patru ani (pentru actele grave). În prezent, legislaţia din România stabileşte pedepse cuprinse între trei şi zece ani pentru comiterea infracţiunii de spălare a banilor.